Ưu nhược điểm của phương thức tín dụng chứng từ

      6

Thanh toán thông qua thư tín dụng điện tử là giữa những phương thức khá phổ biến trong những hợp đồng thương mại dịch vụ quốc tế. Vậy trong trường phù hợp nào thì vận dụng phương thức thanh toán giao dịch bằng L/C? Phương thức thanh toán này có những ưu, yếu điểm gì? Cùng tò mò nhé.

Bạn đang xem: Ưu nhược điểm của phương thức tín dụng chứng từ

*

Trường hòa hợp nào thì vận dụng phương thức thanh toán giao dịch bằng L/C


Quy trình giao dịch thanh toán bằng L/C ra mắt như vậy nào?

LC được hiểu là 1 trong bức thư bởi ngân hàng thay mặt của fan nhập khẩu (bên mua) lập ra theo yêu mong của tín đồ nhập khẩu (bên mua) cam đoan sẽ trả một trong những tiền tuyệt nhất định cho bên chào bán tại một thời điểm nuốm thể, nếu người cung cấp xuất trình bộ hội chứng từ thanh toán cân xứng với các điều khoản được nêu trong thư tín dụng.

Bên bán cũng có thể có một ngân hàng thay mặt đại diện cho mình cùng bên bán sẽ gửi bộ chứng từ vừa lòng lệ này cho bank đại diện của chính bản thân mình tại đất nước xuất khẩu.

Như vậy người mua, người phân phối và ngân hàng là những cá thể tham gia vào quá trình thanh toán bằng LC. LC được viết tắt do từ Letter of Credit. Dường như để nhấn mạnh đến thanh toán mà ngân hàng sẽ giữ bộ hội chứng từ người ta còn mang tên gọi không giống là Documentary Letter of Credit để nhấn mạnh đến bệnh từ và cách làm thanh toán.

Vậy quy trình giao dịch bằng L/C sẽ ra mắt như cầm nào?

Bước 1: công ty nhập khẩu và nhà xuất khẩu tiến hành ký phối hợp đồng nước ngoài thương, trong những số đó quy định thanh toán bằng phương thức tín dụng chứng trường đoản cú (LC).

Bước 2: căn cứ vào hợp đồng ngoại thương đang ký, nhà nhập khẩu gửi đơn yêu cầu mở thư tín dụng thanh toán đến ngân hàng phát hành và triển khai ký quỹ (nếu có). Cam kết quỹ có thể 100% hoặc bên dưới 100% tùy mức độ uy tín của người tiêu dùng theo reviews của bank nơi mở LC.

Bước 3: ngân hàng phát hành thư tín dụng thanh toán sẽ chú ý hồ sơ mở LC, nếu đúng theo lệ sẽ sản xuất thư tín dụng qua ngân hàng thông báo cho tất cả những người Xuất khẩu hưởng trọn lợi.

Bước 4: ngân hàng đại lý đã tiến hành thông báo thư tín dụng và chuyển bạn dạng gốc thư tín dụng cho những người hưởng lợi (người xuất khẩu).

Bước 5: đơn vị xuất khẩu tiến hành kiểm tra LC, mang đến thời gian giao hàng theo quy định, đơn vị xuất khẩu tiến hành ship hàng cho công ty nhập khẩu.

Bước 6: bên xuất khẩu xuất trình hội chứng từ cho ngân hàng thông báo để giữ hộ cho bank phát hành LC.

Bước 7: Ngân hàng thông báo sau khi đã kiểm tra bệnh từ thì chuyển bộ bệnh từ vì chưng nhà nhập khẩu đưa sang để bank mở LC lưu ý trả tiền. Bộ triệu chứng từ thường thì được gửi vào đường gửi phát nhanh từ ngân hàng bên xuất khẩu đến ngân hàng bên nhập khẩu.

Bước 8: ngân hàng phát hành soát sổ và thông báo công dụng kiểm tra bộ hội chứng từ cho tất cả những người yêu cầu.

Bước 9: người yêu cầu sau (người nhập khẩu) sau khoản thời gian được thông tin về bệnh từ giả dụ trường hợp hội chứng từ có sự biệt lập đề nghị sửa sang hoặc gật đầu thanh toán đồng thời dìm bộ chứng từ nhằm đi thừa nhận hàng.

Bước 10: ngân hàng phát hành yêu mong Ngân hàng thông tin thanh toán tiền mang lại Nhà xuất khẩu (người thụ hưởng)

Bước 11: bank phát hành tiến hành chính thức ghi tất cả trong tài khoản của người hưởng lợi.

Trong trường vừa lòng nào được phép thanh toán bằng L/C? (Điều kiện có thể mở L/C)

Nếu công ty nhập khẩu mong yêu cầu ngân hàng mở L/C thì bắt buộc phải đáp ứng đủ các đk sau:

Nguồn vốn đảm bảo an toàn thanh toán L/C

Trong đúng theo đồng đối với quy định thanh toán bởi LC, quý khách hàng cần chế độ và xem xét thật kỹ càng về nguồn vốn để thanh toán giao dịch LC cho khách hàng và yêu mong NHCTVN mở:

L/C xuất bản bằng nguồn ngân sách tự có, quý khách phải cam kết quỹ 100%;L/C phân phát hành bởi vốn tự có, khách hàng không ký quỹ đủ 100% hoặc tất cả yêu ước miễn, sút mức ký quỹ. Thời điểm này, quý khách sẽ phải contact với bộ phận tín dụng thẩm định nghiên cứu xem xét cùng được người có quyền lực cao hoặc tín đồ được giám đốc ủy quyền phê duyệt;L/C phạt hành bởi vốn vay của NHCTVN, khách hàng hàng liên hệ với bộ phận tín dụng thẩm định và đánh giá để được xem xét.

*

Nguồn vốn bảo đảm thanh toán L/C

Yêu mong mở L/C

Để có thể yêu ước mở L/C, bạn phải điền không thiếu các thông tin vào mẫu đơn yêu mong mở L/C. Làm hồ sơ bao gồm:

 Đơn yêu mong mở LC.

Xem thêm: 40+ Caption, Stt Mạnh Mẽ Sau Chia Tay, Hay Và Lạc Quan Nhất, Những Câu Nói Chia Tay Người Yêu Hay Nhất

Quyết định ra đời doanh nghiệp (đối với các doanh nghiệp lần đầu thực hiện giao dịch).Giấy đăng ký sale (đối với những doanh nghiệp lần đầu triển khai giao dịch).Đăng ký kết mã số xuất nhập khẩu – nếu bao gồm (đối với các doanh nghiệp lần đầu tiến hành giao dịch).Bản nơi bắt đầu hợp đồng ngoại thương (nếu ký kết hợp đồng qua FAX thì nên ký cùng đóng dấu trên bạn dạng photo).Hợp đồng nhập vào ủy thác (nếu có).Giấy phép nhập vào của Bộ thương mại dịch vụ (trong trường hợp món đồ nhập khẩu ở trong danh mục làm chủ quy định tại đưa ra quyết định điều hành xuất nhập khẩu thường niên của Thủ tướng thiết yếu phủ).Cam kết thanh toán, vừa lòng đồng tín dụng thanh toán (trong trường vừa lòng vay vốn), công văn phê duyệt đến mở LC trả chậm rãi của NHCTVN (trong trường hòa hợp mở LC trả chậm).Hợp đồng giao thương ngoại tệ (nếu có).Bản giải trình mở LC bởi vì phòng tín dụng thanh toán của trụ sở lập với được giám đốc chi nhánh hoặc tín đồ được người có quyền lực cao ủy quyền phê cẩn thận (trường hợp ký quỹ dưới 100% trị giá LC).

Các loại sách vở trên phải nộp bạn dạng photo gồm đóng vệt treo của khách hàng và xuất trình bạn dạng gốc. Còn đối với các giấy tờ sau bắt buộc phải nộp phiên bản gốc:

Cam kết thanh toán.Hợp đồng vay mượn vốn.Hợp đồng giao thương ngoại tệ.Đơn xin mở LC của khách hàng hàng.Bản giải trình mở LC.

Mẫu thư tín dụng thanh toán L/C và văn bản thư tín dụng

Nhìn chung, mẫu thư L/C rất đối chọi giản, hầu hết là các dòng text. Khi in ấn ra thì ngân hàng sẽ sở hữu được logo tên bank phát hành.

Thông thường xuyên trên 1 L/C sẽ sở hữu các câu chữ sau:

Số hiệu cùng ngày mở: toàn bộ các L/C đều phải sở hữu số hiệu riêng do ngân hàng mở L/C quy định.

Ngày mở thư tín dụng: Là ngày bước đầu phát sinh cam đoan của ngân hàng phát hành với người bán hàng.

Tên, địa chỉ, số điện thoại cảm ứng thông minh của phía hai bên mua bán: các thông tin của tình nhân cầu mở LC và bạn thụ hưởng trọn LC.

Số tiền đề xuất thanh toán: Số chi phí và đơn vị chức năng tiền thích hợp lệ.

Các mốc thời gian quan trọng: Thời hạn giao hàng, ngày hết hạn, thời hạn trả tiền.

Các văn bản về vận tải, chuyển hàng hóa.

Chứng từ.

*

Mẫu thư tín dụng thanh toán L/C và văn bản thư tín dụng thanh toán cơ bản

Ưu cùng nhược điểm của phương thức thanh toán giao dịch bằng L/C

Ưu điểm của phương thức tín dụng chứng từ

Đối với những người bán

Ngân sản phẩm sẽ giao dịch thanh toán đúng như vào thư tín dụng bất cứ việc người mua có trả tiền xuất xắc không.Hạn chế việc chậm chạp trong chuyển triệu chứng từ.Khách hàng hoàn toàn có thể chiết khấu L/C để sở hữu tiền trước sử dụng cho việc thực hiện hợp đồng.

Đối với người mua

Chỉ khi nhận thấy hàng thì người mua mới trả tiền.Người nhập khẩu yên trọng tâm rằng người bán sẽ phải tuân hành quy định trong L/C để bảo đảm được thanh toán, còn nếu như không người buôn bán sẽ mất tiền.

Đối cùng với Ngân hàng

Thu phí dịch vụ (Phí mở L/C, đưa tiền, phí sửa đổi L/C,..)Mở rộng quan liêu hệ thương mại quốc tế.

Nhược điểm của phương thức tín dụng thanh toán chứng từ

Đối với người bán

Nếu ko xuất trình bộ bệnh từ kèm theo khí cụ trong L/C sẽ không còn được thanh toán bằng chi phí hàng.

Đối với người mua

Thư tín dụng hoạt động chủ quyền với đúng theo đồng giao thương và làm việc theo bộ chứng từ. Bởi đó, nếu công ty lớn xuất khẩu xuất trình bộ chứng từ tương xứng thì bank phát hành có nghĩa vụ phải thanh toán mà không thân thương liệu hàng hóa thực tiễn có được giao đúng hay không, thậm chí sản phẩm & hàng hóa không được giao.

Trên đấy là những thông tin giải đáp thắc mắc trong trường phù hợp nào thì vận dụng phương thức thanh toán bằng L/C. Ví như còn bất kỳ thắc mắc nào liên quan, quý khách vui lòng contact TƯ VẤN LUẬT DOANH NGHIỆP của Chuyên tư vấn Luật thông qua đường dây nóng 1900.63.63.87. Xin cảm ơn!